セゾンカードの審査基準に要注意!審査に通過する方法をまとめて解説

セゾンカードの審査に通るコツ

この記事でわかること

セゾンカードの審査に通るコツ&落ちる原因

セゾンカードの申し込み方法

キャッシング枠を申し込む場合の注意点

セゾンカードを検討している方の中には、以下のような不安や疑問を持っているかもしれませんね。

「セゾンカードの審査は厳しいの?」
「どうやったら審査に通過できるの?」

セゾンカードを申し込む前に、まずは審査を通過するための条件を知っておきましょう。
ということで今回は、セゾンカードの審査を通過するためのコツや注意点、審査難易度、そして申し込みの手順を解説していきます。

二村
こんにちは、編集部の二村です。

セゾンカードの審査に通るためのコツとともに、この機会に気になるセゾンカードの基本情報についても確認しておきましょう。

セゾンカードの審査難易度はそれほど高くないため、学生や専業主婦でも審査に通る可能性が十分あります!
セゾンカードの申し込み前にこの記事を読めば、もっとスムーズにセゾンカードを入手することができますよ。

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セゾンカードインターナショナル
  • 年会費が永年無料
  • 専業主婦やアルバイトでも手に入る可能性がある
  • 3種類の国際ブランドから選べる
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • 年に1回のカード利用で翌年度の年会費が無料
  • 海外での利用でポイント2倍
セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • 25歳以下なら年会費3,300円(税込)が無料
  • 最高3,000万円の旅行保険が付帯

セゾンカードにはこの他にも多くの種類があります。
気になる方は「おすすめセゾンカード比較」のページもぜひ、あわせて参考にしてみてください。

セゾンカードの審査を通過するためのコツ

審査コツ

セゾンカードを申し込む際、どのような条件をクリアしていれば審査に通りやすくなるのでしょうか。

ここからは審査を通過するためのコツについて解説していきます。

  • 優良なクレヒスを積む
  • キャッシング枠は0(ゼロ)に
  • 使っていないカードは解約
  • 任意も含め、入力フォームはなるべく埋める

優良なクレジットヒストリーを積む

クレジットヒストリー(クレヒス)とはクレジットカードやローンの利用履歴のこと。
定期的にカードを利用することでクレヒスを積むことができます。

ただクレヒスを積めばいいというわけではなく、優良なクレヒスを積むことが重要です。
優良なクレヒスを積むためには、常日頃からカードを利用し、滞りなくきちんと支払いをすることが大切です。

優良なクレヒスを積めば、優良会員として認められ、クレジットカードの審査に通る確率が高くなります。

また学生や主婦はセゾンカードの審査に通過しやすいとされています。

これはセゾンカードの審査が「カードの利用頻度が高いかどうか」を重視しているためであり、たとえ年収が低くてもセゾンカードを頻繁に利用するであろうと判断されると、審査を通過する可能性が高くなるためです。

 

キャッシング枠を0にする

セゾンカードに申し込む際、キャッシング枠を0にしておくと審査に通りやすくなるといわれています。

キャッシング枠は、クレジットカードで現金を借りるキャッシング機能の利用限度額のことです。
キャッシング枠を申請すると、審査難易度が上がるだけでなく、審査時間も長くなるおそれがあります。

買い物や公共料金の支払いに利用するショッピング機能のみを使いたいのなら、キャッシング枠を必要としないので0にしておきましょう。

もしどうしても「キャッシング枠を利用したい」という場合は、申し込みの際に以下の点にご注意ください。

  • 手続きに約1週間かかる
  • 申し込めるのは本会員のみ
  • 希望金額によっては所得証明書のコピーが必要
  • 学生は5万円が上限

 

使っていないカードを解約しておく

前述のようにセゾンカードの審査には、カードの利用頻度が高いかどうかも対象となります。

すでに複数枚クレジットカードを持っている状態で申し込みをするよりも、使っていないカードを解約してから申し込みをすることで、審査を通過しやすくなります。


▼クレジットカードの解約方法についてはこちらの記事をご覧ください!

クレジットカード 解約

いらないクレジットカードを解約する前にチェックすべき7つのポイント

 

入力フォームの情報をできるだけ記入する

カードを申し込む際、申し込みフォームや書類に間違いなく情報を記入するだけでなく、任意で記入する項目もできるだけすべて記入することで審査に通りやすくなります。

これはセゾンカードの審査が機械によるスコアリングという方法でおこなわれているからで、「配偶者の収入を含めた世帯収入」など収入の判断基準にもなる項目は確実に記入しておきましょう。

 

セゾンカードの審査に落ちてしまう原因

それではセゾンカードの審査に落ちてしまう原因にはどのようなものがあるのでしょうか。

事前にその原因を知っておき、あらかじめ対処をすることで審査を通過する可能性を高めましょう。

 

属性条件を満たしていない

属性情報とはカード申込者の年齢や居住年数、収入(年収)などの個人情報です。

カード会社によって審査の対象となる項目は異なりますが、基本的には下記にある申告情報を元に点数が付けられます。

項目 評価
職業・職種 公務員や医師など安定した年収の職業だと高評価
年齢 申し込みをした際の年齢が若いほど高評価
勤務先 大企業や上場企業ほど高評価
勤続年数 勤続年数が長いほど高評価
年収 年収が高いほど高評価
借入額 他社での借入がある場合、金額が大きいほど低評価
住居形態 公営住宅→賃貸マンション→社宅→持ち家の順で高評価
住居年数 賃貸住宅の場合、最低1年以上住んでいると高評価

 

カードの多重申し込みをしている

カードの多重申し込みも審査に落ちてしまう原因となります。
一般的に半年の間に3枚以上の申し込みが多重申し込みと判断されるようです。

クレジットカードの申し込み情報は、個人信用情報に記録され、各カード会社で共有されます。
よって他社のクレジットカードの申し込みも多重申し込みとして扱われます。

特にセゾンカードは前述したようにカードの利用頻度が審査に大きく影響するので、申し込みをする際は、複数枚ではなく必ず1枚だけにしておきましょう。

 

解約後の再入会

一度セゾンカードを解約したユーザーは、再入会が非常に難しくなる傾向にあるようです。

これは、一度解約したということは「セゾンカードのほかにメインで利用しているカードがある」と判断されるためです。

なるべく解約をしないためにも、セゾンカードを作る際はどのカードを選ぶのかよく吟味しましょう。

 

ブラックリストに登録されている

クレジットカードやカードローン等の支払い遅延や、自己破産や任意整理等の債務整理を経験すると、クレジットカードの情報を収集する信用情報機関に記録され、いわゆる「ブラックリスト」に登録されてしまいます。

ブラックリストに登録されてしまうと、信用力のない人間として判断されてしまうため、セゾンカードだけでなくあらゆるクレジットカードの審査に通過できなくなるので注意しましょう。

 

クレジットカードを一度も利用したことがない

セゾンカードの審査は「スーパーホワイト」にも厳しい傾向にあるとされています。

このスーパーホワイトとは、まだ一度もクレジットカードの発行やローンを利用したことのない方のことを指します。

スーパーホワイトを解消するためには、スマートフォンの端末料金を分割払いで購入することがおすすめです。

この分割払いも支払い情報として記録されるので、半年ほど支払いを継続することで、スーパーホワイトを脱することができるでしょう。

 

セゾンカードの審査難易度

一口にセゾンカードといっても、その種類は多岐にわたります。
ここでは主なセゾンカードの審査難易度がどのようなものなのか、見ていきましょう。

 

セゾンカードインターナショナル

セゾンカードインターナショナル
年会費 永年無料
国際ブランド
  • Visa
  • Mastercard
  • JCB
申込資格 18歳以上(高校生は除く)で連絡が可能で、株式会社クレディセゾンの提携する金融機関に決済口座を持っている方
発行期間 最短即日(店頭受取)
※郵送でのカードのお届けは約3営業日後に発送
貯まるポイント 永久不滅ポイント
ポイント還元率 0.5%~
付帯保険 なし
※Super Value Plus(各プラン月額300円~)で付帯が可能

「セゾンカードインターナショナル」は、数あるセゾンカードの中でも最もスタンダードなカード。

年会費が永年無料でポイントの有効期限もないこのカードは、はじめてクレジットカードを発行する初心者の方にもおすすめです。

また、主婦の方や学生でもパ―ト・アルバイトをしているなら審査に通りやすいと言われているので、セゾンカードの中でも審査難易度はそれほど高くなく作りやすいカードと言えます。


▼「まずはセゾンカードインターナショナルから」という方は、こちらのページでさらに詳しい内容をご確認ください!

 

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

年会費 初年度無料・2年目以降1,100円(税込)
※年1回以上の利用で翌年無料
国際ブランド American Express
申込資格 18歳以上で連絡可能な方(高校生を除く)
発行期間 最短即日(店頭受取)
※郵送でのカードのお届けは約3営業日後に発送
貯まるポイント 永久不滅ポイント
ポイント還元率 0.5%
付帯保険 なし
※Super Value Plus(各プラン月額300円~)で付帯が可能

「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード」は、ステータス性の高い国際ブランドであるアメックスブランドのセゾンカード。

年会費は初年度は無料となっており、2年目以降も前年に1回以上のカードを利用していると無料になります。

セゾンアメックスの中でも審査難易度は低く、非常に作りやすいカードと言えるでしょう。

また「セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス(R)・カード」や「セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス(R)・カード」といった、さらに上位のセゾンアメックスを手に入れたいなら、まずはこのカードから作ることをおすすめします!


▼「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード」の詳細や申し込みはこちらでご確認ください!

 

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード

年会費
  • 3,300円(税込)
  • 25歳以下は無料
国際ブランド American Express
申込資格 18歳以上の方(高校生除く)
発行期間 最短即日発行
貯まるポイント 永久不滅ポイント
ポイント還元率 0.5%~
付帯保険
  • 海外旅行傷害保険(自動付帯):最高3,000万円
  • 国内旅行傷害保険(利用付帯):最高3,000万円
  • ショッピング安心保険:最高100万円

「セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード」は年会費が通常3,300円(税込)のところ、25歳以下の若者はなんと無料!

こちらもセゾンパールと同様に最短即日発行が可能で、さらに若者向け特典が充実。
そのため、若者に作って欲しいカードということで作りやすくなっていると言えるでしょう。

ただしセゾンパールよりも年会費が少し高めになっており、年会費が高くなるにつれ、返済能力を求められるので審査難易度も少しあがります。


▼「セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード」の特典内容やお申し込みはこちらのページをご覧ください!

 

セゾンカードの申し込みの流れ

申し込み方法

ここまでセゾンカードの審査について解説してきました。

では実際に申し込みをする場合は、どのような流れでおこなえばいいのでしょうか。
インターネット店頭郵送の3つの申し込み方法を見ていきましょう。

 

インターネットでの申し込み

インターネット申し込みの流れ
  1. インターネットの専用申込みページから必要事項に入力
  2. 申し込み確認の連絡が届く(10:00~20:00の間)
  3. 審査結果が登録済みメールアドレスに届く
  4. 来店もしくは郵送でカードを受け取って完了

19:30 以降に内容を送信すると翌日の扱いになりますが、それまでの時間帯であれば、通常は申し込み後30分以内に「受付完了メール」が登録したメールアドレスに届きます。

補足説明

申込者本人の意思確認が必要なときや、未成年者で親権者の同意確認が必要な場合などは手続きに数日かかることがあります。

インターネット申し込みは、ほかの申し込み方法よりも簡易な手続きで申し込みができるのがメリットです。

インターネットでの入力に慣れている方や仕事が忙しくて店頭に行っている時間がない方、すぐにクレジットカードを使いたいという方に便利でしょう 。

カードを店頭で受け取るのであれば、カードの種類によっては最短で申し込み当日に発行してもらうことも可能です。

郵送受け取りの場合は、最短で3営業日後に発送されます。


▼インターネットでの申し込み方法の詳細は、以下の記事をご覧ください!

セゾンカードの作り方

これでカンペキ!セゾンカードの作り方を画像付きで解説します

 

店頭での申し込み

店頭申し込みは、全国の高島屋、西武百貨店、そごう百貨店、西友、パルコその他の商業施設に設置されているセゾンカウンターでおこなうことができます。

申し込みの際は、必ず申し込みをする本人の来店が必要です。

補足説明

未成年者の申し込みには親権者の同意が必要。

店頭では必要書類に必要事項を記入し、本人確認書類や引き落とし口座に関する書類を提出することで申し込みが完了します。

店頭申し込みでは専門のスタッフが一対一で応対してくれるので、「クレジットカードの申し込みが初めてで手続きがよくわからない」「書類や記入事項に不備がないかどうか心配……」という方は、店頭申し込みがおすすめ。

また、申し込みの際に用意しなければならないものは以下の3点です。

申し込みに必要なもの
  • 本人確認書類
  • 金融機関の届け印
  • キャッシュカード、通帳など口座番号がわかるもの

すでに何らかのセゾンカードを持っていて2枚目を同じ口座を引き落とし口座として指定して発行する場合は、金融機関の届け印、キャッシュカード・通帳など口座番号がわかるものは必要ありません。

 

郵送での申し込み

最後に、セゾンカードの郵送申し込みの流れを紹介します。

郵送申し込みの流れ
  1. 資料請求をして申込書を取り寄せる
  2. 必要事項を記入して返送
  3. 手続きが完了したら、郵送にてカードが自宅に届く

申込書資料の請求は、セゾンカードの公式サイトや電話でおこなうことができます。

インターネットを利用できる環境に住んでいない方や、セゾンカードの申し込みができる店舗が身近にないという場合は、郵送申し込みをしましょう。

 

まとめ

セゾンカードの審査に通過するためには通るためのコツはこの4つ!

優良なクレヒスを積む

キャッシング枠を0にする

使っていないカードは解約する

入力フォームはなるべく埋める

セゾンカードの審査に通過するためには通るためのコツはもちろん、落ちる原因を知っておくことも大切です。

審査への不安を解消し、スムーズにセゾンカード手に入れましょう。

▼永久不滅ポイントが貯まる「セゾンカード」の申し込みはこちらから!

セゾンカードインターナショナル
  • 年会費が永年無料
  • 専業主婦やアルバイトでも手に入る可能性がある
  • 3種類の国際ブランドから選べる
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • 年に1回のカード利用で翌年度の年会費が無料
  • 海外での利用でポイント2倍
セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
  • 25歳以下なら年会費3,300円(税込)が無料
  • 最高3,000万円の旅行保険が付帯

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